Giao dịch CFD là gì? Sự khác biệt giữa giao dịch CFD và Forex

Forex  và CFD là hai công cụ đầu tư tài chính phổ biến với nhiều nhà đầu cơ trên thế giới. Hai loại công cụ tài chính này đều có những đặc điểm hấp dẫn, sinh lời cao trên thị trường tài chính. Nhiều nhà đầu tư tự hỏi loại công cụ nào sinh lời cao hơn, nhưng thực tế họ nên hỏi rằng Forex với CFD loại hình đầu tư nào phù hợp với nhu cầu hơn.

Trong bài viết này, hãy cùng phân biệt đặc điểm Forex và CFD và đánh giá xem bạn phù hợp đầu tư loại công cụ tài chính nào nhé.

1.Giao dịch CFD là gì?

1.1. CFD là gì?

CFD là viết tắt của Contract For Difference (hợp đồng chênh lệch). Giao dịch CFD cho phép bạn đặt lệnh mua bán tỷ giá một sản phầm mà không thực sự sở hữu nó. Một trong những lợi ích độc đáo nhất của CFD là chúng cho phép bạn kiếm lợi nhuận ngày cả khi tỷ giá giảm cũng như khi tỷ giá tăng.

Về cơ bản, CFD là một hợp đồng chênh lệch giá giữa giá trị của tài sản tại thời điểm hợp đồng mở và thời điểm hợp đồng đóng.

1.2. Giao dịch CFD là gì?

Để hiểu cách giao dịch CFD, nhà đầu tư (trader) hãy liên tưởng đến đầu tư truyền thống. Nếu muốn đầu tư vào một công ty, trước tiên trader cần mua cổ phiếu của công ty đó bằng giá cổ phiếu hiện tại. Nếu muốn đầu tư vàng hoặc dầu thô thì trader cần mua một thỏi vàng hoặc một thùng dầu. Sau đó chờ đến khi giá của chúng tăng lên và bán ra với mức giá cao hơn để ăn lợi nhuận từ sự chênh lệch này.

Giao dịch CFD cũng tương tự như vậy – trader mở lệnh giao dịch với mức giá hiện tại, sau đó chờ đến khi giá tài sản tăng hoặc giảm rồi ăn lợi nhuận (hoặc chịu thua lỗ) dựa trên sự chênh lệch này. Điểm khác biệt lớn nhất giữa giao dịch CFD và đầu tư truyền thống là trader không thực sự sở hữu tài sản. CFD phản ánh giá của tài sản cơ sở và dựa vào đó, trader có thể dự đoán biến động giá trong tương lai.

2. Các loại tài sản được giao dịch dưới dạng CFD

Sở dĩ giao dịch CFD được yêu thích chính là vì sản phẩm cung cấp vô cùng phong phú trên toàn bộ các lĩnh vực đang tồn tại trong đời sống như:

  • Các mã cổ phiếu: Facebook, Google, Apple,… tùy vào các sàn sẽ cung cấp số lượng sản phẩm mã giao dịch khác nhau.
  • Chỉ số chứng khoán: SP500, UK100, US30, AUS220, EU50, UK100 ….
  • Năng lượng: Dầu thô, gas,…
  • Kim loại quý: Vàng, bạc, đồng, nhôm ….
  • Hàng hóa: Coffee, cao su, ngô, bông, Cocoa…
  • Ngoại tệ: EUR/USD, USD/JPY, USD/CHF, GBP/USD, GBP/JPY….
  • Tiền điện tử: BTC, ETH, XLM, XRP, DASH ….

Lưu ý: số lượng sản phẩm cung cấp tùy thuộc vào mỗi sàn cũng như các chính sách phát triển khác nhau của mỗi nhà môi giới chẳng hạn như cùng là giao dịch tiền điện tử. Về cơ bản các sản phẩm này có thể giao dịch 24/7 nhưng rất nhiều sàn vẫn đóng cửa vào 2 ngày cuối tuần, tức giao dịch tiền điện tử sẽ không khác so với giao dịch các cặp tiền tệ, hay vàng, đồng…

3. Cách thức hoạt động của CFD

Nếu bỏ qua những ngôn từ “hợp đồng” và “tài sản cơ sở” thì hiểu đơn giản, giao dịch CFDs là khả năng tạo ra lợi nhuận từ xu hướng tăng hoặc giảm của thị trường.

Để giao dịch trên thị trường CFD, trader cần:

  • Mở tài khoản giao dịch với một sàn CFD.
  • Tải phần mềm hoặc nền tảng giao dịch CFD.
  • Chọn tài sản mà trader muốn giao dịch.
  • Dự đoán giá tài sản sẽ tăng hay giảm.

Giả sử giá của một ounce vàng hiện tại là 1.500 USD và trader nghĩ rằng giá vàng sẽ tăng lên. Trong trường hợp đó, trader có thể mở lệnh ‘mua’ hay ‘long position’, nghĩa là trader mở vị thế giao dịch tại một mức giá nhất định với hy vọng mức giá này sẽ tăng lên trong tương lai; sau đó, đóng lệnh giao dịch (hoặc ‘bán’) với mức giá cao hơn và kiếm lời từ sự chênh lệch giữa giá bán và giá mua.

Như vậy, nếu mở lệnh giao dịch khi giá vàng là 1.500 USD, sau đó, đóng lệnh giao dịch khi giá vàng đạt mốc 1.525 USD thì trader đã kiếm được 25 USD lợi nhuận.

Ngược lại, nếu nghĩ rằng giá vàng sẽ giảm, trader có thể mở lệnh ‘bán’ trên nền tảng giao dịch. Đây được gọi là ‘short position’, nghĩa là trader mở lệnh giao dịch dựa trên dự đoán rằng giá của một tài sản sẽ giảm, sau đó, đóng lệnh giao dịch (hoặc ‘mua’ lại tài sản) và kiếm lời từ sự chênh lệch này.

Như vậy, nếu mở vị thế bán CFD khi giá vàng là 1.500 USD, sau đó, đóng vị thế khi giá vàng là 1.450 USD thì trader sẽ kiếm được 50 USD lợi nhuận.

Giao dịch CFDs dựa trên giá của thị trường, vì thế trader đầu tư thành công (hay không thành công) phụ thuộc vào hiệu quả thị trường.

4. Sự khác biệt giữa giao dịch CFD và giao dịch Forex

4.1. Các loại tài sản giao dịch trên 2 thị trường

Điểm khác biệt cơ bản của 2 thị trường này nằm ở các loại tài sản giao dịch trên thị trường.

Mặc dù trên thị trường ngoại hối, có hàng trăm cặp tiền nhưng thực tế chỉ có tám cặp tiền tệ chính liên quan đến USD và EUR là chiếm phần lớn khối lượng giao dịch trên thị trường Forex.

Còn đối với thị trường CFD, các nhà giao dịch có thể lựa chọn đa dạng hơn tới hàng nghìn loại tài sản khác nhau mà tất cả đều có tính thanh khoản cao. Một số hợp đồng CFD của những tài sản có tính thanh khoản cao gồm có: CFD vàng, CFD dầu thô, CFD chỉ số S&P 500 và nhiều mã có thanh khoản cao khác trên nhiều thị trường chứng khoán, gần đây nhất còn có thêm CFD của các loại tiền điện tử.

Với sự đa dạng trong các loại tài sản, có thể nói CFD phù hợp với những nhà đầu cơ nắm bắt nhanh nhạy về sự biến động giá của các loại tài sản tài chính khác nhau.

4.2. Quy mô một giao dịch

Thị trường Forex quy định đơn vị của 1 lot là 100,000 đơn vị tiền tệ bất kể là bạn giao dịch cặp tiền tệ nào. Khối lượng ít nhất trên thị trường Forex là nano lot với 100 đơn vị tiền tệ.

Đối với thị trường CFD do đặc tính có nhiều loại tài sản khác nhau nên quy mô, đơn vị một hợp đồng cũng khác nhau.

Ví dụ, với vàng bạc hoặc các kim loại quý thì 1 hợp đồng là 100 ounce kim loại, hay với chứng khoán, chỉ số thì một hợp đồng là 100 cổ phiếu.

4.3. Các yếu tố ảnh hưởng tới thị trường

Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường CFD và ngoại hối là rất khác nhau.

Biến động giá trên thị trường ngoại hối chủ yếu chịu ảnh hưởng của các sự kiện kinh tế vĩ mô giữa các quốc gia có loại tiền tệ đó và các yếu tố kinh tế toàn cầu. Những yếu tố ảnh hưởng tới biến động thị trường Forex gồm có thông tin về chính sách tiền tệ, chỉ số thất nghiệp, chiến tranh kinh tế, thương mại giữa các quốc gia.

Còn với thị trường CFD thì các yếu tố tác động là những yếu tố có ảnh hưởng trực tiếp đến loại tài sản đó. Ví dụ, đối với CFD dầu thô thì những yếu tố liên quan đến nguồn cung, mỏ dầu ở Mỹ và OPEC có ảnh hưởng trực tiếp và ngay lập tức tới biến động giá dầu thô.

4.4. Chi phí giao dịch

Mặc dù chi phí giao dịch CFD và ngoại hối đều dựa một phần vào bid – ask spread, nhưng CFD có xu hướng liên quan đến các chi phí giao dịch phái sinh, chi phí môi giới, chi phí sử dụng đòn bẩy.

Ví dụ, các vị thế CFD được giữ qua đêm có thể phải chịu chi phí qua đêm.

Tags

Add Comment

Your email is safe with us.

1900 886 826

Sign In Vins Global Fintech

Account details will be confirmed via email.

Reset Your Password